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分析-7164全国保証 上方修正について

 7164全国保証から「平成26年3月期第2四半期累計期間の業績予想の修正に関するお知らせ」がリリースされ、ウキウキして2回も電車を乗り過ごしそうになりました。というわけで、進捗状況はこんな感じですね。

20131023全国保証
(※:営業費用の内訳は適当に予測しています)

 昨年度は2Qの時点で、東日本大震災対応の債務保証損失引当金繰入に戻入が生じたこともあり、会社予想では増収減益となっておりましたが、実際には「保証債務残高が堅調に増加したことに加え、代位弁済が当初計画を下回ったことにより与信費用が減少した」そうで、わかりやすく言えば「みんな金は借りるし、借りたらちゃんと返すし、儲かってしょうがないぜ、ウヘヘヘ」って感じでしょうか。
 進捗率は昨年とほぼ同じですが、下半期が期首計画通りに行けば通期では今回の修正分上積みとなるはずなので、昨年同様2月頃に上方修正しないかと妄想中です。

 そして、夕方にも書きましたがもう一度。

 全国保証は決算に出てくる用語が耳慣れないため難しい印象がありますが、研究開発も固定資産への投資も必要がなく、整理すれば「保証料-貸倒+回収=営業利益」という非常にシンプルなビジネスを持っています。今後もこういったビジネスを持つ銘柄を発掘できればと思っています。

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vis2004tachikawa

Author:vis2004tachikawa
個人投資家の立川一(たちかわ はじめ)です。
投資スタイルはバリュー投資からスタートし、最近はグロース投資に軸足を置いています。受取配当金の増加を重視し、良いビジネスを持ちキャッシュの創出能力のある銘柄に投資していきたいと考えています。結果として資産も緩やかに増加すると理想的です。日々の株価に、四半期決算に大いに一喜一憂します。基本的に短視眼的なのです。そんな自分の気持ちに正直に、でも投資はゆるやかに進めて、経済的・精神的に豊かな人生を目指します。投資をしながら「資金管理も含め自分が継続可能で長い時間軸で考えて勝ち続けることのできる手法を取っているかどうか」を常に確認します。
どうぞよろしくお願いします。

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