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4Q-7192日本モーゲージ

 7192日本モーゲージサービスから「2019年3月期 決算短信〔日本基準〕(連結)」「2019年3月期 決算説明資料」がリリースされています。好調な決算で、かつ例年保守的な来期の予想でさえ増収増益で計画しているので、言う事ありません。
 驚きなのは、記念配当分は来期の配当が下がると思っていたのですが、まさかのキープで予想35円。もし40円に修正しようモノなら、僅か3年で6倍の快挙です。絶対にホールドします。

2020/3
項目/売上/営業/経常/純/
1Q実////
(%/%/%/%)
2Q予/3192/567/568/381
(+6.1%/+0.8%/+1.8%/-1.3%)
2Q修////
2Q実////
(%/%/%/%)
3Q実////
(%/%/%/%)
4Q予/6615/1200/1201/818
(+5.6%/+3.6%/+4.1%/+1.9%)
4Q修////
(%/%/%/%)
4Q実////
(%/%/%/%)

2019/3
項目/売上/営業/経常/純/
1Q実/1502/275/275/190
(+9.7%/+67.1%/+66.8%/+92.1%)
2Q予/3045/458/448/320
(+4.1%/+27.5%/+24.5%/+44.6%)
2Q修/3009/563/552/382
2Q実/3009/563/558/386
(+2.9%/+56.9%/+55.2%/+74.6%)
3Q実/4574/855/850/594
(+1.6%/+42.2%/+41.0%/+54.3%)
4Q予/6343/1000/991/707
(+0.8%/+21.4%/+20.0%/+21.1%)
4Q修/6300/1100/1100/760
(%/%/%/%)
4Q実/6267/1159/1154/802
(-0.4%/+40.7%/+39.7%/+37.5%)


2018/3
項目/売上/営業/経常/純/
1Q実/1369/164/164/99
2Q予/2810/190/190/110
2Q修/2920/350/350/210
2Q実/2925/359/359/221
3Q実/4501/601/613/385
4Q予/5870/500/500/340
4Q修/6010/650/650/420
4Q再修/6210/740/740/490
4Q実/6293/823/826/583
(7.3%/2.2%/5.2%/4.9%)

配当の推移(括弧内は分割考慮前)
2017(H29)/3 6.66(20.00)
-----2018(H30)/3 1:3 分割
2018(H30)/3 6.66(20.00)予→8.00
2019(H31)/3 8.00予→10.00修→35.00再修
2020(R02)/3 35.00予

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3Q-7192日本モーゲージ

 7192日本モーゲージサービスから「2019年3月期 第3四半期決算短信〔日本基準〕(連結)」「「2019年3月期 第3四半期 決算説明資料」がリリースされています。
 日本モーゲージサービスは金利の変動が営業原価にダイレクトに影響するため、常に保守的な業績予想をしています。配当は先日に上方修正したので、最終的に業績も上方修正するのではないかと妄想中です。

31.3期
項目/売上/営業/経常/純/
1Q実/1502/275/275/190
(+9.7%/+67.1%/+66.8%/+92.1%)
2Q予/3045/458/448/320
(+4.1%/+27.5%/+24.5%/+44.6%)
2Q修/3009/563/552/382
2Q実/3009/563/558/386
(+2.9%/+56.9%/+55.2%/+74.6%)
3Q実/4574/855/850/594
(+1.6%/+42.2%/+41.0%/+54.3%)

4Q予/6343/1000/991/707
(+0.8%/+21.4%/+20.0%/+21.1%)
4Q修/6300/1100/1100/760
(%/%/%/%)
4Q実////(%/%/%/%)

H30.3期
項目/売上/営業/経常/純/
1Q実/1369/164/164/99
2Q予/2810/190/190/110
2Q修/2920/350/350/210
2Q実/2925/359/359/221
3Q実/4501/601/613/385
4Q予/5870/500/500/340
4Q修/6010/650/650/420
4Q再修/6210/740/740/490
4Q実/6293/823/826/583
(7.3%/2.2%/5.2%/4.9%)

配当の推移(括弧内は分割考慮前)
2017(H29)/3 6.66(20.00)
-----2018(H30)/3 1:3 分割
2018(H30)/3 6.66(20.00)予→8.00
2019(H31)/3 8.00予→10.00修→35.00再修

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7192日本モーゲージ 配当上方修正+優待拡充

 7192日本モーゲージサービスから「配当予想の修正に関するお知らせ 」「株主優待制度の変更(拡充)に関するお知らせ 」がリリースされています。

「日本モーゲージサービスは金利の変動が営業原価にダイレクトに影響するため、常に保守的な業績予想をしています。最終的に業績も配当も上方修正するのではないかと妄想中です。」

 いつもこのように書いていたのですが、まさかの普通配当20円+記念配当15円の35円とはビックリしました。2016年12月19日に購入して以来、泣かず飛ばずでしたが、そろそろ報われるのではないかと妄想しています。とりあえずPTSでは張り付きましたが、優待も今までの「100株以上でQUO カード 1,000 円分×1枚」から「100株以上を3年以上保有で、QUO カード 3,000 円分×1枚、カタログギフトより2品(9,000 円相当)」とかなり充実するそうなので、おそらくひたすらホールドすると思います。
 記念配当を含むとはいえ、2017年6.66円→2019年35円と、配当を2年で5倍にしてくれた銘柄は今までの保有株で記憶にありません。普通配当だけでも3倍なので十分です。
(追記)
 ツイッターで「日本モーゲージにそこまで配当余力があるのか?」という指摘がありましたので、一応私の解釈を掲載しておきます。日本モーゲージは貸借対照表上では負債8,629,647千円、純資産3,547,670千円となっており、自己資本比率は29%となっています。
 しかし、この負債項目には短期借入金3,761,220千円、前受金1,404,768千円、営業預り金1,068,120千円の合計6,234,108千円が含まれています。これらは資産の部の売掛金379,424千円、営業未収入金4,231,130千円、営業貸付金1,558,430千円の合計6,168,984とほぼ一致しており、つなぎ融資等を実行する際は一時的に大きく膨らみます。さらに、固定負債には責任準備金1,012,601千円も含まれており、これらを除くと実質的な自己資本比率は70%以上になります。また、今回の配当予想には記念配当も含まれており、普通配当20円は予想EPSに対し配当性向20%以下なので、十分な配当余力があると考えています。
※注:素人の解釈であることを前提にお読みください。

31.3期
項目/売上/営業/経常/純/
1Q実/1502/275/275/190
(9.7%/67.1%/66.8%/92.1%)
2Q予/3045/458/448/320
(4.1%/27.5%/24.5%/44.6%)
2Q修/3009/563/552/382
(%/%/%/%)
2Q実/3009/563/558/386
(2.9%/56.9%/55.2%/74.6%)
3Q実////(%/%/%/%)
4Q予/6343/1000/991/707
(0.8%/21.4%/20.0%/21.1%)
4Q修/6300/1100/1100/760
(%/%/%/%)
4Q実////(%/%/%/%)

H30.3期
項目/売上/営業/経常/純/
1Q実/1369/164/164/99
2Q予/2810/190/190/110
2Q修/2920/350/350/210
2Q実/2925/359/359/221
3Q実/4501/601/613/385
4Q予/5870/500/500/340
4Q修/6010/650/650/420
4Q再修/6210/740/740/490
4Q実/6293/823/826/583
(7.3%/2.2%/5.2%/4.9%)

配当の推移(括弧内は分割考慮前)
2017(H29)/3 6.66(20.00)
-----2018(H30)/3 1:3 分割
2018(H30)/3 6.66(20.00)予→8.00
2019(H31)/3 8.00予→10.00修→35.00再修

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7192日本モーゲージ 2Q

 7192日本モーゲージサービスから「平成31年3月期 第2四半期決算短信〔日本基準〕(連結)」「2019年3月期 第2四半期 決算説明資料」「MSJ [リ・バース 60](ノンリコース型) を取扱い開始」がリリースされています。
 全てのセグメントが好調ですが、特に住宅金融事業の新規融資実行件数が堅調に推移したことが効いているようで、通期の業績予想も上方修正しています。また、つなぎ融資債権等の契約変更により自己資本比率が前期末の14.3%から第2四半期末で29.0%と大きく改善しています。
 日本モーゲージサービスは金利の変動が営業原価にダイレクトに影響するため、常に保守的な業績予想をしています。最終的に業績も配当も上方修正するのではないかと妄想中です。

H31.3期
項目/売上/営業/経常/純/
1Q実/1502/275/275/190
(9.7%/67.1%/66.8%/92.1%)
2Q予/3045/458/448/320
(4.1%/27.5%/24.5%/44.6%)
2Q修/3009/563/552/382
(%/%/%/%)
2Q実/3009/563/558/386
(2.9%/56.9%/55.2%/74.6%)

3Q実////(%/%/%/%)
4Q予/6343/1000/991/707
(0.8%/21.4%/20.0%/21.1%)
4Q修/6300/1100/1100/760
(%/%/%/%)
4Q実////(%/%/%/%)

H30.3期
項目/売上/営業/経常/純/
1Q実/1369/164/164/99
2Q予/2810/190/190/110
2Q修/2920/350/350/210
2Q実/2925/359/359/221
3Q実/4501/601/613/385
4Q予/5870/500/500/340
4Q修/6010/650/650/420
4Q再修/6210/740/740/490
4Q実/6293/823/826/583
(7.3%/2.2%/5.2%/4.9%)

配当の推移(括弧内は分割考慮前)
2017(H29)/3 6.66(20.00)
-----2018(H30)/3 1:3 分割
2018(H30)/3 6.66(20.00)予→8.00
2019(H31)/3 8.00予→10.00修→?

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7192日本モーゲージ 業績予想の修正

 7192日本モーゲージサービスから「業績予想の修正に関するお知らせ 」がリリースされています。
 営業収益は表示方法を変更した影響ですが、各利益は原価低減等による努力によるものだそうです。さらに配当が上乗せになるのではないかと期待がかかります。
 日本モーゲージサービスは金利の変動が営業原価にダイレクトに影響するため、常に堅めの業績予想をしていますが、最終的に業績も配当も上方修正するのではないかと妄想中です。

H31.3期
項目/売上/営業/経常/純/
1Q実/1502/275/275/190
(9.7%/67.1%/66.8%/92.1%)
2Q予/3045/458/448/320
(4.1%/27.5%/24.5%/44.6%)
2Q修/3009/563/552/382
(%/%/%/%)
2Q実////(%/%/%/%)
3Q実////(%/%/%/%)
4Q予/6343/1000/991/707
(0.8%/21.4%/20.0%/21.1%)
4Q実////(%/%/%/%)


H30.3期
項目/売上/営業/経常/純/
1Q実/1369/164/164/99
2Q予/2810/190/190/110
2Q修/2920/350/350/210
2Q実/2925/359/359/221
3Q実/4501/601/613/385
4Q予/5870/500/500/340
4Q修/6010/650/650/420
4Q再修/6210/740/740/490
4Q実/6293/823/826/583
(7.3%/2.2%/5.2%/4.9%)

配当の推移(括弧内は分割考慮前)
2017(H29)/3 6.66(20.00)
-----2018(H30)/3 1:3 分割
2018(H30)/3 6.66(20.00)予→8.00
2019(H31)/3 8.00予→10.00修→?

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プロフィール

vis2004tachikawa

Author:vis2004tachikawa
個人投資家の立川一(たちかわ はじめ)です。
投資スタイルはバリュー投資からスタートし、最近はグロース投資に軸足を置いています。受取配当金の増加を重視し、良いビジネスを持ちキャッシュの創出能力のある銘柄に投資していきたいと考えています。結果として資産も緩やかに増加すると理想的です。日々の株価に、四半期決算に大いに一喜一憂します。基本的に短視眼的なのです。そんな自分の気持ちに正直に、でも投資はゆるやかに進めて、経済的・精神的に豊かな人生を目指します。投資をしながら「資金管理も含め自分が継続可能で長い時間軸で考えて勝ち続けることのできる手法を取っているかどうか」を常に確認します。
どうぞよろしくお願いします。

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