7164全国保証 提携

 マイポートフォリオの主力である7164全国保証より「株式会社徳島銀行との保証業務開始のお知らせ」「福岡京築農業協同組合との保証業務開始のお知らせ」「神奈川県医師信用組合との保証業務開始のお知らせ」がリリースされています。新年度入りして早速3社と業務提携とはうれしいですね。もちろん株価が冴えなくて気まずく切ないので、今日もコメントはありません。

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7164全国保証 上方修正

 マイポートフォリオの主力である7164全国保証より「平成 30 年3月期通期業績予想の修正及び期末配当予想の修正に関するお知らせ」がリリースされています。
 前回発表予想との比較では、営業収益が+3.3%、営業・経常・純利益が+7.0%・+6.7%・+6.8%となりました。
 前期実績との比較では、営業収益が+9.9%、営業・経常・純利益が+9.4%・+8.7%・+11.3%となりました。
 修正の理由として「(1)保証債務残高が好調に推移(2)与信費用が減少」と見慣れた文句が並びます。まあ、投資した2012年末と事業内容に大きな変化もなく、かつ毎期慎重な期首予想を出しているのでこうなるのでしょう。

 中期経営計画で2期先までの配当金の計画が公表されています。今期予想を1円アップして75円にしてくれれば、私が長期的な目標としている年20%を超える予定だったのですが、5円アップの79円と大幅に増額してくれました。これで来期に86円にしてくれれば、上場後初配当の2013年と比べ6年で4倍になります。

【7164全国保証:配当の推移】
2012(H24)/3 4(800)
-----2012(H24)/9 1:100 分割
2013(H25)/3 予17(34)→予20(40)→21.5(43)
-----2014(H26)/3 1:2 分割
2014(H26)/3 予22(44)→修28→30
2015(H27)/3 予32→修44→48
2016(H28)/3 予51→55
2017(H29)/3 予55→修61→62
2018(H30)/3 予74→修79
2019(H31)/3 中計80
2020(H32)/3 中計86

(追記)
 予想EPSが295.95→316.17円にアップしました。本日の株価4530円でしたので、予想PERは15.3倍から14.3倍になりました。20倍くらいで評価されれば6000円超えるんですが、そこまでは評価されないのが全国保証のいいところです。安心して割安からフェアバリューの株価のままホールドしていられます。

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7164全国保証 提携

 マイポートフォリオの主力である7164全国保証より「大阪市農業協同組合との保証業務開始のお知らせ」がリリースされています。
 今日は地元が雨風が強く辛いので、コメントは省略します。決して株価がイマイチでやる気がでないわけではありません。

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7164全国保証 3Q

 マイポートフォリオの主力である7164全国保証より「平成30年3月期 第3四半期決算短信〔日本基準〕(非連結)」「2018年3月期 第3四半期 決算短信補足資料」がリリースされています。
 営業収益が+6.9%、営業・経常・純利益が+7.5%・+6.3%・+11.0%と順調です。
 私の拙い分析は省略しますが、保証債務残高は順調に増加し、代位弁済金額も減少しています。新規保証実行件数や実行金額が減少していますが、保証債務残高が積み上がっている限りは問題ありません。
 毎回触れていますが、全国保証を成長株投資として考えるならば、営業収益が前年度比プラスであることと同時に、来年度以降の収益源である長期前受収益が前年度比プラスを確認することが必要だと考えています。なお、前受収益の増減は当該年度に計上されてしまうので考慮しません。3Q時点で平成22年~26年の通期より多い83億円も増えているので十分でしょう。(キャッシュフロー計算書の「長期前受収益の増減額」参照)

平成22年4月1日~平成23年3月31日 +5,125百万円
平成23年4月1日~平成24年3月31日 +6,962百万円(2Q時点で+3,049百万円)
平成24年4月1日~平成25年3月31日 +8,041百万円(2Q時点で+3,849百万円)
平成25年4月1日~平成26年3月31日 +7,873百万円(2Q時点で+3,718百万円)
平成26年4月1日~平成27年3月31日 +6,602百万円(2Q時点で+2,965百万円)
平成27年4月1日~平成28年3月31日 +10,633百万円(2Q時点で+4,565百万円)
平成28年4月1日~平成29年3月31日 +11,241百万円(2Q時点で+5,612百万円)
平成29年4月1日~平成29年12月31日 +8,267百万円(2Q時点で+5,519百万円)

 中期経営計画で2期先までの配当金の計画が公表されています。今期予想を1円アップして75円にしてくれれば、私が長期的な目標としている年20%を超えます。

【7164全国保証:配当の推移】
2012(H24)/3 4(800)
-----2012(H24)/9 1:100 分割
2013(H25)/3 予17(34)→予20(40)→21.5(43)
-----2014(H26)/3 1:2 分割
2014(H26)/3 予22(44)→30
2015(H27)/3 予32→48
2016(H28)/3 予51→55
2017(H29)/3 予55→修予61→62
2018(H30)/3 予74
2019(H31)/3 中計80
2020(H32)/3 中計86

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7164全国保証 大垣共立銀行との保証業務開始

 マイポートフォリオの主力である7164全国保証より「株式会社大垣共立銀行との保証業務開始のお知らせ」がリリースされています。年初から平均株価が上昇しているにもかかわらずマイポートフォリオが置き去りでせつないのでコメントはありません。

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プロフィール

vis2004tachikawa

Author:vis2004tachikawa
個人投資家の立川一(たちかわ はじめ)です。
投資スタイルはバリュー投資からスタートし、最近はグロース投資に軸足を置いています。受取配当金の増加を重視し、良いビジネスを持ちキャッシュの創出能力のある銘柄に投資していきたいと考えています。結果として資産も緩やかに増加すると理想的です。日々の株価に、四半期決算に大いに一喜一憂します。基本的に短視眼的なのです。そんな自分の気持ちに正直に、でも投資はゆるやかに進めて、経済的・精神的に豊かな人生を目指します。投資をしながら「資金管理も含め自分が継続可能で長い時間軸で考えて勝ち続けることのできる手法を取っているかどうか」を常に確認します。
どうぞよろしくお願いします。

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