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1Q-7164全国保証

 マイポートフォリオの主力である7164全国保証より「2019年3月期 決算短信〔日本基準〕(非連結)」「2019年3月期 決算短信補足資料」「2019 年3月期配当予想の修正に関するお知らせ」がリリースされています。
 
 前期比で、営業収益+7.6%、営業・経常・純利益+10.3%・+10.3%・+11.2%となりました。
 保証債務残高は順調に増加し、代位弁済金額は低位で推移、新規保証実行件数・実行金額は前年比若干のプラス、提携先は合併の影響で8金融機関減少(※1)、保証債務残高も着実に積み上がり13兆円を超えました。
 全国保証は「営業収益」と来年度以降の収益源となる「長期前受収益」が前年度比プラス(※2・3)であれば、多少減速していても成長の持続は可能と考えられます。
 全国保証の業績予想は、過去の実績から最悪の事態を想定しているため、常に堅めの数値となっていますので、今のところ順調と言えそうです。
※1 2機関と契約締結、合併等で10金融機関の減少、トータルで742機関8機関の減少となっています
※2 キャッシュフロー計算書の「長期前受収益の増減額」参照
※3 前受収益の増減は1年以内に計上されてしまうので考慮しません。

2010年4月1日~2011年3月31日 +5,125百万円
2011年4月1日~2012年3月31日 +6,962百万円(2Q時点で+3,049百万円)
2012年4月1日~2013年3月31日 +8,041百万円(2Q時点で+3,849百万円)
2013年4月1日~2014年3月31日 +7,873百万円(2Q時点で+3,718百万円)
2014年4月1日~2015年3月31日 +6,602百万円(2Q時点で+2,965百万円)
2015年4月1日~2016年3月31日 +10,633百万円(2Q時点で+4,565百万円)
2016年4月1日~2017年3月31日 +11,241百万円(2Q時点で+5,612百万円)
2017年4月1日~2018年3月31日 +11,053百万円(2Q時点で+5,519百万円)
2018年4月1日~2019年3月31日 +7,170百万円(2Q時点で+4,007百万円)
2019年4月1日~2019年6月30日 +1137百万円(2Q時点で+-----百万円)


【7164全国保証:配当の推移】
2012(H24)/3 4(800)
-----2012(H24)/9 1:100 分割
2013(H25)/3 予17(34)→予20(40)→21.5(43)
-----2014(H26)/3 1:2 分割
2014(H26)/3 予22(44)→修28→30
2015(H27)/3 予32→修44→48
2016(H28)/3 予51→55
2017(H29)/3 予55→修61→62
2018(H30)/3 予74→修79→80
2019(H31)/3 中計80→予82→87
2020(R02)/3 中計86→予90

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テーマ : 投資日記
ジャンル : 株式・投資・マネー

総会-7164全国保証

 マイポートフォリオの主力である7164全国保証の株主総会に行ってきました。
 ぶっちゃけ、営業利益率80%近く、この10年で収益2倍純利益10倍にしている会社に何も疑問はないのですが、せっかくなのでと思ってゆるく質問して見ました。どうでもいい質問ばかりでごめんなさいって感じですが(笑)。

Q.2012年~2014年にかけて再保証料が営業費用に計上されていたが、現在は計上していないのか、その他の項目に入っているのか。
A.当時は金融円滑化法の施行の関係でリスクヘッジのため計上していた。現在はしていない。

Q.金融機関傘下の保証会社の買収はしないのか?
A.以前、金融機関傘下の保証会社の保証を引き受けた事はあった。現在、いくつか似たようなオファーがあり対応中。

Q.メガバンクへのアプローチは?
A.以前の三井住友信託、りそななどの提携はかなりの効果があり、現在も大きな保証案件をもらっている。今後もアプローチは継続する。

Q.上場以来業績も好調で、株主もかなり多いのに優待や総会のお土産などを実施し、IRなどに積極的に取り組んでいるが、目的は?
A.個人株主の比率が7.37%と低いので、さらに上げていきたいと考え、IRを積極的に実施している。

 帰りがけ、約10年ぶりくらいに知り合いの投資家さんに会ってお茶しました。総会に行くとこんなことがありますね(笑)。

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4Q-7164全国保証 配当上方修正

 マイポートフォリオの主力である7164全国保証より「2019年3月期 決算短信〔日本基準〕(非連結)」「2019年3月期 決算短信補足資料」「2019 年3月期配当予想の修正に関するお知らせ」がリリースされています。
 
 前期比で、営業収益+9.1%、営業・経常・純利益+9.8%・+10.0%・+9.4%となり、3月18日にリリースされた上方修正値をさらに上回って着地しました。営業利益率79%って凄いですね(汗)。
 保証債務残高は順調に増加し、代位弁済金額は低位で推移、新規保証実行件数・実行金額は前年比若干のプラス、提携先も10金融機関増加(※1)、保証債務残高も着実に積み上がり12兆円を超えました。配当も87円で決定し、上場後の初配当2013/3の21.5円から6年で4倍(年平均26%の配当成長)を達成しました。
 全国保証は「営業収益」と来年度以降の収益源となる「長期前受収益」が前年度比プラス(※2・3)であれば成長の持続は可能と考えられます。前期よりは減速していますが、プラスであれば問題ないと考えています。
 全国保証の業績予想は過去の実績から最悪の事態を想定し堅めの数値となっていますので安心して保有しています。安心すぎて、今日の株価が軟調な事なんかちっとも気にしていません(涙)。
※1 合併等の影響で4金融機関の増加となっています
※2 キャッシュフロー計算書の「長期前受収益の増減額」参照
※3 前受収益の増減は1年以内に計上されてしまうので考慮しません。

2010年4月1日~2011年3月31日 +5,125百万円
2011年4月1日~2012年3月31日 +6,962百万円(2Q時点で+3,049百万円)
2012年4月1日~2013年3月31日 +8,041百万円(2Q時点で+3,849百万円)
2013年4月1日~2014年3月31日 +7,873百万円(2Q時点で+3,718百万円)
2014年4月1日~2015年3月31日 +6,602百万円(2Q時点で+2,965百万円)
2015年4月1日~2016年3月31日 +10,633百万円(2Q時点で+4,565百万円)
2016年4月1日~2017年3月31日 +11,241百万円(2Q時点で+5,612百万円)
2017年4月1日~2018年3月31日 +11,053百万円(2Q時点で+5,519百万円)
2018年4月1日~2019年3月31日 +7,170百万円(2Q時点で+4,007百万円)

【7164全国保証:配当の推移】
2012(H24)/3 4(800)
-----2012(H24)/9 1:100 分割
2013(H25)/3 予17(34)→予20(40)→21.5(43)
-----2014(H26)/3 1:2 分割
2014(H26)/3 予22(44)→修28→30
2015(H27)/3 予32→修44→48
2016(H28)/3 予51→55
2017(H29)/3 予55→修61→62
2018(H30)/3 予74→修79→80
2019(H31)/3 中計80→予82→87
2020(R02)/3 中計86→予90

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IR-7164全国保証 上方修正

 マイポートフォリオの主力である7164全国保証より「2019 年3月期通期業績予想の修正及び期末配当予想の修正に関するお知らせ」がリリースされています。これで決算発表時にさらにもう一円上乗せしてくれると、2013年21.5円→2019年86円となり、6年で丁度4倍になるのですが(笑)、それにしても中期計画で来年86円の計画だったので、ほぼほぼ1年前倒しです。来年は92円くらい、再来年あたりは是非100円まで言って欲しいところです。

【7164全国保証:配当の推移】
2012(H24)/3 4(800)
-----2012(H24)/9 1:100 分割
2013(H25)/3 予17(34)→予20(40)→21.5(43)
-----2014(H26)/3 1:2 分割
2014(H26)/3 予22(44)→修28→30
2015(H27)/3 予32→修44→48
2016(H28)/3 予51→55
2017(H29)/3 予55→修61→62
2018(H30)/3 予74→修79→80
2019(H31)/3 中計80→予82→修85
2020(H32)/3 中計86

 

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IR-7164全国保証 提携

 マイポートフォリオの主力である7164全国保証より「なのはな農業協同組合との保証業務開始のお知らせ」がリリースされています。
 着々と提携先が増えているのですが、できれば深耕の方も進めてくれるといいなあと妄想中です。

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プロフィール

vis2004tachikawa

Author:vis2004tachikawa
個人投資家の立川一(たちかわ はじめ)です。
投資スタイルはバリュー投資からスタートし、最近はグロース投資に軸足を置いています。受取配当金の増加を重視し、良いビジネスを持ちキャッシュの創出能力のある銘柄に投資していきたいと考えています。結果として資産も緩やかに増加すると理想的です。日々の株価に、四半期決算に大いに一喜一憂します。基本的に短視眼的なのです。そんな自分の気持ちに正直に、でも投資はゆるやかに進めて、経済的・精神的に豊かな人生を目指します。投資をしながら「資金管理も含め自分が継続可能で長い時間軸で考えて勝ち続けることのできる手法を取っているかどうか」を常に確認します。
どうぞよろしくお願いします。

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