7164全国保証 3Q

 マイポートフォリオの主力である7164全国保証より「平成30年3月期 第3四半期決算短信〔日本基準〕(非連結)」「2018年3月期 第3四半期 決算短信補足資料」がリリースされています。
 営業収益が+6.9%、営業・経常・純利益が+7.5%・+6.3%・+11.0%と順調です。
 私の拙い分析は省略しますが、保証債務残高は順調に増加し、代位弁済金額も減少しています。新規保証実行件数や実行金額が減少していますが、保証債務残高が積み上がっている限りは問題ありません。
 毎回触れていますが、全国保証を成長株投資として考えるならば、営業収益が前年度比プラスであることと同時に、来年度以降の収益源である長期前受収益が前年度比プラスを確認することが必要だと考えています。なお、前受収益の増減は当該年度に計上されてしまうので考慮しません。3Q時点で平成22年~26年の通期より多い83億円も増えているので十分でしょう。(キャッシュフロー計算書の「長期前受収益の増減額」参照)

平成22年4月1日~平成23年3月31日 +5,125百万円
平成23年4月1日~平成24年3月31日 +6,962百万円(2Q時点で+3,049百万円)
平成24年4月1日~平成25年3月31日 +8,041百万円(2Q時点で+3,849百万円)
平成25年4月1日~平成26年3月31日 +7,873百万円(2Q時点で+3,718百万円)
平成26年4月1日~平成27年3月31日 +6,602百万円(2Q時点で+2,965百万円)
平成27年4月1日~平成28年3月31日 +10,633百万円(2Q時点で+4,565百万円)
平成28年4月1日~平成29年3月31日 +11,241百万円(2Q時点で+5,612百万円)
平成29年4月1日~平成29年12月31日 +8,267百万円(2Q時点で+5,519百万円)

 中期経営計画で2期先までの配当金の計画が公表されています。今期予想を1円アップして75円にしてくれれば、私が長期的な目標としている年20%を超えます。

【7164全国保証:配当の推移】
2012(H24)/3 4(800)
-----2012(H24)/9 1:100 分割
2013(H25)/3 予17(34)→予20(40)→21.5(43)
-----2014(H26)/3 1:2 分割
2014(H26)/3 予22(44)→30
2015(H27)/3 予32→48
2016(H28)/3 予51→55
2017(H29)/3 予55→修予61→62
2018(H30)/3 予74
2019(H31)/3 中計80
2020(H32)/3 中計86

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7164全国保証 大垣共立銀行との保証業務開始

 マイポートフォリオの主力である7164全国保証より「株式会社大垣共立銀行との保証業務開始のお知らせ」がリリースされています。年初から平均株価が上昇しているにもかかわらずマイポートフォリオが置き去りでせつないのでコメントはありません。

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7164全国保証 2Q

 マイポートフォリオの主力である7164全国保証より「平成30年3月期 第2四半期決算短信〔日本基準〕(非連結)」「2018年3月期 第2四半期 決算短信補足資料」がリリースされています。
 営業収益が+6.7%、営業・経常・純利益が+8.2%・+6.6%・+14.0%、いずれも計画値を上回っています
 私の拙い分析は省略しますが、保証債務残高は順調に増加し、代位弁済金額も減少しています。新規保証実行件数や実行金額が減少していますが、保証債務残高が積み上がっている限りは問題ありません。
 毎回触れていますが、全国保証を成長株投資として考えるならば、営業収益が前年度比プラスであることと同時に、来年度以降の収益源である長期前受収益が前年度比プラスを確認することが必要だと考えています。なお、前受収益の増減は当該年度に計上されてしまうので考慮しません。55億円も増えているので十分でしょう。(キャッシュフロー計算書の「長期前受収益の増減額」参照)

平成22年4月1日~平成23年3月31日 +5,125百万円
平成23年4月1日~平成24年3月31日 +6,962百万円(2Q時点で+3,049百万円)
平成24年4月1日~平成25年3月31日 +8,041百万円(2Q時点で+3,849百万円)
平成25年4月1日~平成26年3月31日 +7,873百万円(2Q時点で+3,718百万円)
平成26年4月1日~平成27年3月31日 +6,602百万円(2Q時点で+2,965百万円)
平成27年4月1日~平成28年3月31日 +10,633百万円(2Q時点で+4,565百万円)
平成28年4月1日~平成29年3月31日 +11,241百万円(2Q時点で+5,612百万円)
平成29年4月1日~平成29年9月30日 +5,519百万円(2Q時点で+5,519百万円)

 中期経営計画で2期先までの配当金の計画が公表されています。今期予想を1円アップして75円にしてくれれば、私が長期的な目標としている年20%を超えます。

【7164全国保証:配当の推移】
2012(H24)/3 4(800)
-----2012(H24)/9 1:100 分割
2013(H25)/3 予17(34)→予20(40)→21.5(43)
-----2014(H26)/3 1:2 分割
2014(H26)/3 予22(44)→30
2015(H27)/3 予32→48
2016(H28)/3 予51→55
2017(H29)/3 予55→修予61→62
2018(H30)/3 予74
2019(H31)/3 中計80
2020(H32)/3 中計86

 そして、今回の決算後の株価上昇でやっとこさテンバガーになりました。主力の中でも自分で発掘した銘柄なので嬉しいです。購入時のブログですが今思うとアホみたいに安かったですね。

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7164全国保証 提携

 マイポートフォリオの主力である7164全国保証より「フルーツ山梨農業協同組合との保証業務開始のお知らせ 」がリリースされています。着々と提携先を増やしています。

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7164全国保証 提携

 マイポートフォリオの主力である7164全国保証より「南すおう農業協同組合との保証業務開始のお知らせ」がリリースされています。立て続けに提携のリリースがされると嬉しいですね。まだまだ成長しそうです。

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プロフィール

vis2004tachikawa

Author:vis2004tachikawa
個人投資家の立川一(たちかわ はじめ)です。

株式投資を始め、バリュー投資に出会うことができて、本当に運がよかったと思っています。これからも長く地味に投資を続けて行きたいです。

投資スタイルはバリュー投資からスタートし、最近はグロース投資に軸足を置いています。受取配当金の増加を重視し、良いビジネスを持ちキャッシュの創出能力のある銘柄に投資していきたいと考えています。結果として資産も緩やかに増加すると理想的です。

日々の株価に、四半期決算に大いに一喜一憂します。基本的に短視眼的なのです。そんな自分の気持ちに正直に、でも投資はゆるやかに進めて、経済的・精神的に豊かな人生を目指します。

投資をしながら「資金管理も含め自分が継続可能で長い時間軸で考えて勝ち続けることのできる手法を取っているかどうか」を常に確認します。

どうぞよろしくお願いします。

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